Что на самом деле приносит нам деньги?
Какие товары, заказы, каналы и акции выгодны с учётом скидок, доставки и вознаграждений.
Финансовое моделирование для собственника и команды Финансовая модель
Финансовая модель
вашего бизнеса.
Теперь с ИИ.
Принимайте решения, заранее зная, что будет с прибылью и деньгами.
Соберём экономику компании в одну модель. Подключим ИИ, чтобы задавать сценарии словами. Передадим готовый инструмент вашей команде.
ВЫ ЗАДАЁТЕ СЦЕНАРИЙ
«Будем продавать на 5% больше каждый месяц. С ноября поднимем цены. Что будет с прибылью и деньгами?»
МОДЕЛЬ РАССЧИТЫВАЕТ
Прибыль за квартал+2,49 млн ₽к базовому сценарию
Деньги на конец−0,82 млн ₽к базовому сценарию
Рост потребует больше денег в запасах. Прибыль увеличится, но на счёте останется меньше. Следующий вариант для проверки – снизить запас или изменить условия закупок.
Иллюстрация на условных данных. Полные условия – в примере ниже.
Цифры есть.
А ответы на эти вопросы?
Модель связывает продажи, расходы, закупки и выплаты с результатом всего бизнеса.
Продадим больше.
А денег хватит?
Сколько потребуют закупки, запасы и выплаты. Когда понадобится дополнительное финансирование.
Что изменится, если мы…
Поднимем цены, сократим расходы, запустим продукт или изменим условия работы. Какой вариант выгоднее.
ИИ ВНУТРИ ВАШЕЙ МОДЕЛИ Задайте сценарий словами.
Задайте сценарий словами.
Увидьте его цену в цифрах.
ИИ переводит запрос в условия. Вы проверяете их и подтверждаете расчёт. Модель показывает результат, ИИ объясняет причины.
1 Выберите пример запроса
«С октября по декабрь увеличивай продажи в штуках на 5% каждый месяц. С ноября подними цены на 3% к сентябрю. С декабря увеличь логистику на заказ на 7%. Остальное – по базовому сценарию».
2 Проверьте, как понят запрос
| Параметр | Окт | Ноя | Дек |
|---|---|---|---|
| Продажи, индекс | 105 | 110,25 | 115,76 |
| Цена, индекс | 100 | 103 | 103 |
| Логистика, индекс | 100 | 100 | 107 |
Сентябрь = 100. Рост объёма – с накоплением. Цена и логистика меняются однократно. Запас – 90 дней.
3 Получите результат и объяснение
Базовый сценарий · до применения изменений
Прибыль
за квартал10,20млн ₽ · база
за квартал10,20млн ₽ · база
Деньги
на конец декабря16,20млн ₽ · база
на конец декабря16,20млн ₽ · база
Деньги в запасах
на конец декабря21,00млн ₽ · база
на конец декабря21,00млн ₽ · база
Остаток денег по месяцам, млн ₽
БазаСценарий
Что изменит ваше решение?
Сейчас показан план без изменений. Подтвердите условия слева, чтобы сравнить прибыль, деньги и запасы с новым сценарием.
Интерактивная демонстрация на условных данных: три готовых сценария, расчёт по формулам. Живой ИИ здесь не подключён.
Исходные данные и допущения примера
Сентябрь: 10 000 заказов по одной единице товара, цена 2 000 ₽, себестоимость 700 ₽, логистика 160 ₽ на заказ, вознаграждения 30% выручки, постоянные расходы 2 млн ₽ в месяц. На начало октября: деньги 6 млн ₽, запасы 21 млн ₽. База сохраняет сентябрьские условия. Запас на конец месяца равен себестоимости продаж этого месяца × норматив дней / 30. Закупки = себестоимость проданного + изменение запасов; закупки и все расходы оплачиваются в том же месяце, продажи сразу оплачиваются деньгами. В примере нет налогов, отсрочек, инвестиций, кредитов, ограничений партий и сроков поставки. Поэтому прибыль показана до налогов, а оборотные средства представлены только запасами. В рабочей модели состав показателей и ограничения задаются под компанию.
Несколько вариантов за один запрос
«Сравни рост на 5, 10 и 15%». Видно, какой вариант даёт больше прибыли и сколько денег потребует каждый.
Объяснение на языке бизнеса
Что изменилось, в каком месяце и за счёт чего. Где возникнет нехватка денег и какие условия стоит проверить.
Продолжение диалога с моделью
«Теперь отложи закупку на месяц». Сохраните версию, сравните её с предыдущей и выберите решение.
Вы управляете допущениями. ИИ уточняет неоднозначные условия, расчёт выполняется по согласованным формулам. Если связи ещё нет в модели, её нужно сначала добавить.
ОСНОВА ПРОДУКТАЗа простым диалогом –
За простым диалогом –
экономика вашей компании.
Мы проектируем, что считать, как связаны показатели и какие решения модель должна помогать принимать.
Архитектура модели строится под ваш бизнес: продукт, продажи, процессы, расчёты и цели собственника.
На чём вы зарабатываете
Выделяем нужные единицы расчёта – юниты. Показываем экономику товара, заказа, клиента, партнёра или канала с учётом связанных затрат.
ТоварЗаказПартнёрКанал / ПВЗ
Как решение проходит через весь бизнес
Связываем продажи с производством или закупками, запасами, логистикой, расходами и выплатами. Изменение одного условия пересчитывает зависимые показатели.
Что происходит с прибылью, деньгами и капиталом
Собираем связанные план прибыли, движение денег и управленческий баланс. Видно, что заработано, где заняты средства, какие обязательства возникли и что осталось собственнику.
Как на этом работать каждый месяц
Определяем источники данных, правила обновления и ответственных. Команда сравнивает факт с планом, разбирает причины и пересчитывает следующие периоды.
Для MLM-компаний учитываем бонусные начисления, выплаты и оплаты бонусами, экономику партнёров и каналов. Их влияние на прибыль и деньги включается в общую модель.
ЧТО ОСТАЁТСЯ В КОМПАНИИРабочая модель с ИИ.
Рабочая модель с ИИ.
Для ваших решений.
Для вашей команды.
После проекта вы продолжаете пользоваться моделью: обновлять данные, задавать вопросы, считать сценарии и планировать действия.
Финансовая модель
Согласованные показатели, экономика ключевых юнитов, прибыль, деньги, баланс и прогноз по периодам.
ИИ-помощник
Сценарии словами, проверка условий, объяснение расчётов и сравнение вариантов на вашей модели.
Панель руководителя
Ключевые результаты, отклонения от плана и потребность в деньгах. Детали расчётов доступны для проверки.
Правила и обучение
Описание модели, порядок обновления, рабочие сценарии и обучение команды на ваших задачах.
Приёмка – на реальных вопросах руководителя: команда умеет обновить данные, рассчитать сценарий и объяснить результат.
Готово к регулярной работеОт ваших вопросов –
к работающему инструменту.
Можно начать с текущих отчётов или уже построенной модели.
Какие решения нужно считать
Разбираем вашу ситуацию и доступные данные. Определяем состав модели, возможности ИИ, стоимость и срок проекта.
Экономика, модель и ИИ
Выстраиваем связи и расчёты, сверяем их с данными. Подключаем ИИ и проверяем сценарии на контрольных примерах.
Запуск регулярной работы
Передаём инструмент, документацию и доступы. Обучаем сотрудников обновлять модель и использовать её для решений.
Начинаем с согласованного набора решений. Интеграции с 1С и другими системами, расширение модели и дальнейшее сопровождение оцениваем отдельно.
ПЕРЕД СТАРТОМ
Важные вопросы.
У нас уже есть Excel и финансовый директор. Что изменится?
Начнём с вашей модели. Проверим, достаточно ли в ней связей для нужных решений, дополним недостающую экономику и подключим ИИ. Финансовая команда сохраняет контроль над расчётами, а руководитель получает удобный способ проверять сценарии.
Почему недостаточно просто загрузить таблицу в ИИ?
ИИ сможет разобрать то, что есть в файле. Наш продукт включает спроектированную под компанию экономику: нужные юниты, правила расчёта, взаимосвязи и проверенные сценарии. Именно они определяют, как решение повлияет на прибыль, деньги и обязательства.
А если данные пока неполные?
Определим, что можно рассчитать достоверно уже сейчас, а где нужны допущения. Зафиксируем их и покажем, какие данные стоит добавить. Первая версия может работать на согласованных выгрузках и ручном обновлении.
Сколько стоит проект и от чего зависит срок?
От числа направлений и юнитов, состояния данных, глубины модели и набора ИИ-сценариев. После знакомства с задачей фиксируем состав результата, стоимость и срок. Отдельно указываем текущие расходы на ИИ-сервис, размещение и сопровождение, если они требуются.
Где будет работать модель и кто увидит данные?
Формат – таблица с ИИ-интерфейсом или отдельное приложение – выбираем под вашу команду. До подключения согласуем ИИ-сервис, место хранения, доступы и состав передаваемых данных. Работа с параметрами вручную тоже сохраняется.
ОБСУДИМ ВАШУ МОДЕЛЬ
Какое решение вы хотите проверить первым?
Напишите, чем занимается компания и какой вопрос сейчас важнее: прибыль, деньги на рост, запасы, цены или расходы. Этого достаточно, чтобы начать разговор.
Написать о своей задачеТатьяна БорисенкоБизнес-архитектор
Опыт CEO, CCO, CFO.
Экономика, процессы и система управления.1071@savv.tech+7 999 450 10 71
Опыт CEO, CCO, CFO.
Экономика, процессы и система управления.1071@savv.tech+7 999 450 10 71
ДРУГИЕ РЕШЕНИЯ MLM ACADEMY
